【ウェルスナビ】１年経過の運用実績、利回り、分配金を公開。
どうも、りゅうちゃんです。
今回はロボアドバイザーのウェルスナビを運用して1年が経ったので、運用実績、利回りについて書きたいと思います。
ウェルスナビを知らない方はこちらを見てください。
ウェルスナビとは、資金を入れておくだけでロボアドバイザーが自動で資産運用をしてくれるサービスです。
現在、ロボアドバイザーの中でウェルスナビは預かり資金・運用者数でナンバーワンです。
～運用実績と利回り～
まずは、運用実績からいきたいと思います。
私はウェルスナビの最低必要入金額の10万円から始めました。そこから毎月2万円ほどを積み立てていき、7月と１２月のボーナス月には5万円を積み立てました。
毎月積み立てれるように、余裕資金を使い、無理のない金額で積み立てていくことが重要です。基本的に、『長期・積立・分散』を意識していきましょう。
その結果、465,000円の合計額となりました。
次に、利回りにいきたいと思います。
『＋21,958円（＋4.72％）』の利益が出ています。為替の影響もあり、ドル建てでは『＋6.21％』となっています。
ポートフォリオは全ての投資先でプラスとなっています。米中関係の悪化もあり、株価の下落が続いたものの、米国株や日欧株などは戻してきました。
こうみると米国株の強さが分かります。個人的には金(GLD)も良かったと思います。
～分配金～
次に分配金についてついてです。
分配金は、米国債券が毎月入るのに対して、日欧株、米国株、新興株は３、６、９、１２月に分配金がもらえます。
(米国債券)
今月は分配金で３７円が入りました。
(米国株)
９月は５５５円の分配金が入りました。
(日欧株・新興国株)
日欧株が７６７円、新興国株が５５７円の分配金が入りました。
まとめ
合計額465,000円に対して、分配金は2,000円ほどですが、今後とも継続していけたら良いと思います。
